Банк России выявил и внес в свой предупредительный список интернет-проект DigiCash, в деятельности которого имеются признаки нелегального кредитора. Организация предлагает гражданам займы, в том числе в криптовалюте. При этом не имеет на это разрешения Банка России.
Организаторы проекта сразу предупреждают, что действуют вне правового поля. С гражданами заключается договор займа, где займодавцем выступает компания «CRYPTO AI TRADING LIMITED», адрес регистрации которой находится на территории Великобритании. Общение с клиентами ведется через мессенджеры и страницы в социальных сетях. Через эти же каналы в дальнейшем проводится сбор чувствительной персональной информации для агрессивного истребования долга.
DigiCash имеет обширную сеть сайтов и страниц в соцсетях. В октябре – декабре 2025 года инициированы меры (блокировка) в отношении 33 ресурсов проекта.
«Опасность таких схем заключается в том, что они действуют в сети интернет, не имеют привязки к какой-либо территории, являются межрегиональными. Воспользоваться их услугами могут жители любых населенных пунктов, в том числе оренбуржцы. Поэтому стоит быть осмотрительным при выборе финансовой компании и не взаимодействовать с нелегалами», – отметил начальник отдела безопасности Отделения Банка России по Оренбургской области Ильдар Янгиров.
Напомним, деятельность белых кредиторов регулируется законом. Например, ограничены способы, которыми легальные кредиторы могут взыскать долг. Нелегалы же нередко применяют незаконные методы, используют запугивание, угрозы. Проверить, легально или нет работает финансовая организация, можно на сайте Банка России.
Фото сгенерировано с помощью нейросети Шедеврум.
